День X для мобильных переводов наступает: уже в апреле банки начнут передавать в налоговые органы данные о поступлениях на личные счета. Под проверку попадут не все — критерии четкие и задокументированные.

Когда уйдут первые данные

Первые сведения за I квартал 2026 года банки направят в Комитет государственных доходов (КГД) до 15 апреля. Об этом сообщил КГД.

Кого проверят: три критерия

КГД пояснил логику отбора. Сигнал для проверки возникнет, если одновременно выполняются три условия: в течение трех последовательных месяцев на личный счет поступают переводы от 100 и более разных людей; суммарная сумма за эти три месяца превышает 1 020 000 тенге; поступления носят систематический характер. Если все три пункта совпадают, банк передает информацию в КГД.

Процесс разъяснил Ерканат Шынберген, руководитель управления администрирования специальных налоговых режимов КГД.

Если это личные переводы

Штрафов «с ходу» не будет. После камерального контроля налоговый орган отправит уведомление. Получатель сможет дать объяснения и документально подтвердить, что деньги не связаны с предпринимательской деятельностью, а имеют личное назначение.

Если же подтвердится, что это предпринимательский доход, потребуется сдать дополнительную отчетность. Тем, кто еще не оформлен как ИП, нужно будет зарегистрироваться.

Когда могут заблокировать счет

Если после получения уведомления человек не придет в налоговый орган в течение одного месяца, на 41-й день возможна блокировка счета. Блокировка проводится только в порядке, установленном Налоговым кодексом.

Зачем это делается

Задача новых правил — сократить теневой оборот и усилить налоговую справедливость. Обычные бытовые переводы между родственниками и друзьями под штрафы «автоматом» не попадают — сначала будет проверка и запрос объяснений.

Бұл туралы Qamshy.kz ақпарат агенттігі хабарлайды.