С целью повышения финансовой грамотности бизнес-сообщества региона и профилактики мошенничества, связанного с незаконным оборотом денежных средств, Палата предпринимателей ЗКО организовала рабочую встречу, в которой приняли участие представители прокуратуры области, Департамента экономических расследований, Агентства РК по регулированию финансового рынка и банков второго уровня, а также сами бизнесмены.

– За последние 5 лет в области был отмечен рост фальшивомонетничества – так, с 2015 по 2020 годы в ЗКО  зарегистрировано 100 уголовных дел по статье 231 УК РК (Изготовление, хранение, перемещение или сбыт поддельных денег). За 2020 год сотрудники Департамента экономических расследований выявили 19 фактов, когда в качестве оплаты в торговых точках мошенники использовали поддельные денежные купюры. За 3 месяца 2021 года были изъяты 5 фальшивых банкнот, которые были использованы в качестве платежного средства. Следует отметить, что в арсенале фальшивомонетчиков преобладают банкноты номиналом 10000, 5000 и 2000 тенге. По республике с начала года выявляют факты распространения склеенных купюр – банкнот, половина которых является оригинальной, а вторая – поддельной. Кроме того, развитие цифровых технологий привело к тому, что на рынке появились печатные устройства, которые штампуют поддельные банкноты высокого качества. Практически все расследования по поддельным денежным купюрам мы проводим по заявлениям банков. Продавцы магазинов не сообщают в ДЭР о наличии у них фальшивых банкнот, даже если они поняли, что деньги поддельные. Мы хотим обсудить с бизнесом возможности взаимодействия на ранней стадии обнаружения поддельных банкнот, когда есть шанс  найти тех, кто расплачивается поддельными деньгами. Сейчас, к сожалению, в большинстве случаев найти сбытчиков поддельных денег и привлечь их к уголовной ответственности не представляется возможным, – отметил заместитель по оперативной работе ДЭР по ЗКО АФМ РК Аслан Кенес.

В 2020 году в Уральске действовала группа «гастролеров»,  которые сбывали по городу поддельные купюры номиналом 10000 тенге. Их вовремя смогли выявить и задержать именно благодаря оперативной помощи со стороны владельцев торговых точек, которые сами обнаружили подделки в кассах и обратились в правоохранительные органы. Сейчас в области участились факты банковских мошенничеств – когда люди добровольно по телефону передают сторонним лицам информацию о своих банковских картах, называют идентификационные номера, посредством которых преступники спокойно снимают с карт клиентов банков деньги. Также в банках участились случаи подложных кредитов, когда мошенники оформляют кредит на совершенно постороннего человека, имея на руках копии его удостоверения личности. За 2020 год в прокуратуру области поступили более 100 подобных обращений от граждан, которые даже не подозревали, что являются должниками по кредитам.

– За прошедший год мы подали исковые заявления на принудительную ликвидацию 502 микрофинансовых организаций, выдающих займы населению под огромные проценты, сейчас судебные решения по всем МФО уже приняты. Также в 2020 году Агентство провело проверки финансовой деятельности нашумевшей организации «Ломбард Гарант 24», в результате было вынесено в адрес организаторов финансовой пирамиды 10 ограничительных мер, составлен 31 административный протокол на сумму 4 млн 305 тыс. тенге. Вкладчики, которые стали клиентами «Ломбард Гарант 24», «Эстет-ломбард», «Выгодный займ», не имея собственных средств, оформляли кредиты в банках второго уровня и вкладывали заемные средства в эти организации. Было выявлено, что из 400 человек, вложивших свои деньги в финансовые пирамиды, 115 уже подали заявки на рестуктуризацию займов, – сообщила начальник управления региональных представителей в городе Уральске Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Айман Айдарова

По итогам встречи было принято решение разработать для субъектов бизнеса памятки по квалифицирующим признакам экономических правонарушений (понятие финансовых пирамид и меры по противодействию фальшивомонетничеству).